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martedì 31 maggio 2016

Obiettivo di rendita 10% annuo entro 10 anni

Nel (Londra: 0E4Q.L - notizie) report di oggi dedichiamo ampio spazio ad una importante società assicurativa Usa, con fondamentali a sconto ed elevati potenziali di crescita nel medio termine. La compagnia vanta un lungo track record di performance e crescite dei dividendi, ed è considerata come una delle storie di maggiore successo a Wall Street degli ultimi 30 anni. Nella seconda parte, dedicata al portafoglio ETF, analizziamo nel dettaglio un nuovo fondo immobiliare quotato a Milano, con una ricca cedola del 5% annuo, abbinata ad un potenziale di crescita di +24% dalle attuali quotazioni di borsa. La settimana appena trascorsa ha evidenziato buone crescite per i nostri portafogli, sulla scia del buon andamento di Wall Street e del dollaro Usa, spinti al rialzo dalle ultime dichiarazioni della Fed su un possibile ritocco al rialzo dei tassi già nel mese di giugno. In particolare, l'indice S&P500, ha chiuso la settimana a 2099 punti, vicino al massimo del 2016 di 2101 punti, segnato il 20 aprile scorso, con un rialzo di +2,7% da inizio anno. In questo contesto di quotazioni più elevate, continuiamo a privilegiare una strategia mirata ai fondamentali, privilegiando società leader a dividendo con quotazioni a sconto, mantenendole in portafoglio a lungo termine, indipendentemente dalle oscillazioni di mercato e reinvestendo metodicamente le cedole nei periodi di maggiore debolezza per accumulare nuove azioni sfruttando il potente effetto dell'interesse composto. La nuova società che abbiamo selezionato oggi presenta secondo gli analisti interessanti potenziali di crescita per i prossimi anni ed è una delle maggiori storie di successo in termini di performance a Wall Street. I numeri in borsa sono da record: chi ha investito una somma di soli 10.000 dollari il primo luglio 1984 ed ha semplicemente mantenuto questo titolo in cassetto senza fare nulla per 32 anni, si ritrova oggi un capitale milionario pari a 1.340.420 dollari, a cui si aggiungono tutti i dividendi incassati nel periodo! La performance complessiva è stata pari a +13304%, oltre 11 volte in più rispetto al 1169% messo a segno dall'indice S&P500 nello stesso periodo. Il rendimento è stato pari al 16,5% annuo composto, con il capitale investito che ha raddoppiato di valore ogni 5 anni. Nonostante la forte crescita maturata, questa società mantiene intatte le potenzialità per i prossimi anni, con importanti analisti internazionali che assegnano al titolo un rating BUY alle attuali quotazioni. Vediamo ora nel dettaglio le variazioni da apportare ai nostri tre modelli di portafoglio, inclusi nell’abbonamento online.
Top Analisti - Questo particolare portafoglio è attualmente uno dei più replicati dai nostri abbonati, e racchiude  in un unico modello le raccomandazioni di un pannello di oltre 25 tra i maggiori analisti e Guru internazionali, presenti nelle migliori classifiche di reddito e performance. Composto attualmente da 60 titoli, Top Analisti si è trasformato nel corso degli anni in una vera macchina da reddito, con oltre 250 cedole accreditate ogni anno ai partecipanti e un dividendo incassato in quasi ogni giorno lavorativo dell’anno. Nel file PDF relativo al portafoglio, aggiornato ogni settimana e scaricabile ad inizio report, è indicata chiaramente la percentuale di investimento suggerita per ogni titolo. In questo modo, ciascun abbonato può replicare il portafoglio con precisione, con importi superiori o inferiori a quelli indicati, semplicemente aumentando o diminuendo le singole quantità da acquistare per ogni titolo con la stessa proporzione suggerita nel modello.
Obiettivo di rendita 10% annuo entro 10 anni
Principali motivazioni di acquisto: Come anticipato ad inizio report, la nuova società di cui parliamo oggi vanta un lungo track record di performance e crescite dei dividendi ed è considerata una delle storie di maggiore successo a Wall Street degli ultimi anni. Secondo gli analisti è uno di quei titoli che non dovrebbe mancare in un portafoglio diversificato che punti a rendite crescenti abbinate a potenziali capital gain di lungo termine. La società ha incrementato il suo dividendo del 13,6% in ciascuno degli ultimi 10 anni. Qualora queste crescite dei dividendi fossero mantenute anche per il prossimo decennio, nel 2026 potremmo ottenere una rendita annua sul titolo vicina al 10% annuo sul capitale originariamente investito. Nonostante le elevate potenzialità,  questo titolo quota attualmente in borsa a multipli interessanti e risulta sottovalutato in base a diversi parametri. Il price earning attuale è pari a sole 10 volte gli utili attesi per l'anno in corso, contro circa 17 volte dell'indice S&P500.
Descrizione del business: Fondata nel 1955 ed oltre 9.500 dipendenti, questa azienda è attualmente una delle maggiori compagnie di assicurazione nel ramo vita a livello globale, operante nei due mercati assicurativi più grandi del mondo, Stati Uniti e Giappone, servendo oltre 50 milioni di clienti. Attualmente, il 75% della raccolta premi deriva dal Giappone e il 25% dagli Stati Uniti. In particolare, attraverso le sue controllate, la compagnia fornisce piani di assistenza economica per i malati di cancro, coperture assicurative per la responsabilità civile dei medici, polizze con rimborso dei costi di soggiorno e cure mediche, piani tradizionali di assicurazione sulla vita e previdenziali, e piani di rendite vitalizie. In aggiunta, la società commercializza polizze per coperture di invalidità da infortuni e disabilità temporanee, polizze malattia con indennizzo per ricoveri ospedalieri, rimborso dei costi delle terapie intensive, e polizze per interventi dentistici. 
Trend del dividendo: La società vanta un importante primato nei confronti dei suoi azionisti, con aumenti del dividendo per 34 anni consecutivi. Il dividendo attuale è pari al 2,4% annuo, corrisposto in quattro rate trimestrali, con un Pay Out pari al 26%. Il Pay Out indica la percentuale dell’utile annuo destinata agli azionisti come dividendo. In generale, sono da preferire società che mantengono livelli di Pay Out più contenuti, a garanzia di stabilità delle cedole anche per il futuro. Negli ultimi 10 anni il tasso di crescita del dividendo è stato pari al 13,6% annuo composto. Ipotizzando per il futuro gli stessi tassi di crescita conseguiti nell’ultimo decennio, tra dieci anni il dividendo potrebbe già attestarsi al 10% trasformando questo titolo in un potente strumento in grado di generare nel tempo una ricca rendita passiva per il nostro portafoglio.
Trend storico degli utili e previsioni: Negli ultimi 5 anni la società ha mantenuto costanti gli utili. Per i prossimi 5 anni gli analisti stimano una crescita annua composta degli utili pari al 9,3% annuo.
Multipli di borsa: Il price earning attuale evidenzia uno sconto del titolo in borsa, con un livello pari a sole 10 volte gli utili attesi per il 2017, sensibilmente inferiore ai multipli storici del titolo, attestati a circa 18 volte. La capitalizzazione attuale è pari a 28 miliardi, con un rapporto prezzo/ricavi pari a 1,4 volte.
Performance in borsa: Dal 1 luglio 1984 ad oggi il titolo ha messo a segno risultati record, con un rendimento complessivo pari a +13.304% (fonte Yahoo Finance).
Giudizio degli analisti e valutazioni: Il giudizio medio dei 14 analisti e broker che seguono il titolo è pari a 2,8 su una scala da 1 a 5 ( 1= Strong Buy, 2=Buy, 3=Hold, 4=Moderate Sell, 5=Sell). In aggiunta, la scorsa settimana gli analisti di Zacks hanno assegnato al titolo un rating BUY sulla base del miglioramento delle stime di crescita per gli utili 2017. Nel corso degli ultimi anni il rendimento medio percentuale del dividendo si è mosso in un range oscillante da un minimo dello 1,2% annuo nei periodi di maggiore sopravvalutazione del titolo, fino ad un massimo del 3,6% annuo nei periodi di maggiore sottovalutazione. Per ritornare nuovamente in area di sopravvalutazione, il titolo dovrebbe crescere di +98% dai livelli attuali e questo fattore ci induce a riconfermare il nostro giudizio positivo sul titolo.
Movimenti per il portafoglio Top Analisti: Sulla base di queste considerazioni abbiamo destinato a questo investimento una quota pari all'1,8% del portafoglio, per un controvalore  complessivo pari a 310 azioni. Comprare in data di oggi il titolo fino a portarsi sulla percentuale suggerita.
ETF Italia – Questo particolare portafoglio è composto esclusivamente da oltre 20 tra ETF e fondi chiusi, tutti quotati sulla borsa di Milano e facilmente negoziabili con qualsiasi banca o intermediario di trading online. Con oltre 40 cedole distribuite ogni anno ai partecipanti e operazioni di trading limitate, il portafoglio ETF Italia costituisce un potente e comodo strumento in grado di abbinare una rendita annua crescente a potenziali incrementi del capitale investito nel medio lungo termine, con una composizione bilanciata di azioni, obbligazioni, fondi immobiliari, materie prime e metalli preziosi. La facilità di utilizzo dello strumento ETF permette di costruire portafogli fortemente diversificati anche con piccole disponibilità, puntando su aree del mondo in forte crescita o su comparti specifici difficilmente raggiungibili con investimenti diretti. Nel file PDF relativo al portafoglio, aggiornato ogni settimana e scaricabile ad inizio report, è indicata chiaramente la percentuale di investimento suggerita per ogni ETF. In questo modo, ciascun abbonato può replicare il portafoglio con precisione, con importi superiori o inferiori a quelli indicati, semplicemente aumentando o diminuendo le singole quantità da acquistare per ogni ETF con la stessa proporzione suggerit Autore: Paolo Crociato Per ulteriori notizie, analisi, interviste, visita il sito di Trend Online

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